定性更準(zhǔn)，非法集資現(xiàn)原形

最高檢牽頭會同最高法、公安部30日正式印發(fā)施行《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，針對當(dāng)前非法集資違法犯罪執(zhí)法司法中的突出問題，從實體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機制等四個方面做了規(guī)定。

在實體法律適用方面，《意見》明確辦案機關(guān)認(rèn)定“非法性”應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

針對P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的問題，最高檢法律政策研究室副主任缐杰表示，現(xiàn)行部門規(guī)章或者規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù);不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔(dān)保或承諾保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須嚴(yán)格遵守國家金融管理法律法規(guī)，嚴(yán)格依照相關(guān)部門規(guī)章或者規(guī)范性文件規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，如果違反了其中的禁止性規(guī)定，其行為就具有“非法性”，也就可能涉嫌非法集資犯罪。

在司法實踐中，涉案財物追繳和資產(chǎn)處置是辦理非法集資刑事案件的難點。《意見》針對辦案機關(guān)追繳和處置涉案財物工作提出了具體要求。最高法刑事審判第三庭副庭長姜永義表示，《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》等對涉案財物的追繳和處置問題作了規(guī)定，明確向社會公眾吸收的資金屬于違法所得，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對審判時尚未追繳到案或者尚未足額退賠的違法所得，法院應(yīng)當(dāng)判決繼續(xù)追繳或者責(zé)令退賠。對于查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物，一般在訴訟終結(jié)后返還集資參與人;涉案財物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還;退賠集資參與人的損失一般優(yōu)先于其他民事債務(wù)以及罰金、沒收財產(chǎn)的執(zhí)行。

近年來，非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪快速增長。據(jù)公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣介紹，2018年，公安機關(guān)共立案偵辦此類犯罪1萬余起，同比上升22%，涉案金額約3000億元，同比上升115%，其中大要案上升明顯，涉案金額超百億的特大案件時有發(fā)生，此類案件平均案值已達(dá)2800余萬元，同比上升76%。

從發(fā)案領(lǐng)域看，網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財、私募股權(quán)、養(yǎng)老服務(wù)等新興領(lǐng)域已成為“重災(zāi)區(qū)”。一些違法犯罪分子以金融創(chuàng)新為名，利用P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)、互助合作、虛擬貨幣、會員制養(yǎng)老等新名詞、新概念偽裝非法集資犯罪行為。涉案公司也從“作坊式”組織向現(xiàn)代企業(yè)模式轉(zhuǎn)變，具有金融專業(yè)背景的涉案人員明顯增多。隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展，非法集資網(wǎng)絡(luò)化特征也日益突出。目前，通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳、集資的案件已經(jīng)達(dá)到此類案件總數(shù)的20%以上。