《反洗錢(qián)法》修改工作正式啟動(dòng) 進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管有效性

4月15日，人民銀行2020年反洗錢(qián)工作電視電話會(huì)議召開(kāi)。會(huì)議指出，《反洗錢(qián)法》修改工作正式啟動(dòng)。要以《反洗錢(qián)法》修改為主線，全面完善反洗錢(qián)制度體系。強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管有效性。

我國(guó)現(xiàn)行《反洗錢(qián)法》自2007年起施行。業(yè)內(nèi)專家指出，隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展和國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)的不斷提升，現(xiàn)行《反洗錢(qián)法》已不能適應(yīng)新時(shí)期反洗錢(qián)監(jiān)管的需要。我國(guó)反洗錢(qián)協(xié)作機(jī)制也還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，在反洗錢(qián)監(jiān)管中，跨部門(mén)協(xié)作不順暢，未能形成有效合力。

此次會(huì)議明確，要以《反洗錢(qián)法》修改為主線，全面完善反洗錢(qián)制度體系。在國(guó)務(wù)院金融委指導(dǎo)下，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)。要堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，全力推進(jìn)國(guó)際反洗錢(qián)互評(píng)估后續(xù)整改工作。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，強(qiáng)化監(jiān)管力度，進(jìn)一步提高反洗錢(qián)監(jiān)管有效性。此外，要充分發(fā)揮反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)測(cè)分析工作優(yōu)勢(shì)，積極打擊洗錢(qián)及相關(guān)犯罪活動(dòng)。

洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手段把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。洗錢(qián)犯罪不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)有序競(jìng)爭(zhēng)，損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢(qián)活動(dòng)常常與走私、販毒、恐怖活動(dòng)、貪污腐敗和偷稅漏稅等犯罪相聯(lián)系，對(duì)國(guó)家的政治穩(wěn)定、社會(huì)安定、經(jīng)濟(jì)安全以及國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

當(dāng)前，我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管正在持續(xù)加碼。2020年人民銀行工作會(huì)議明確，要全面提高金融服務(wù)與金融管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，繼續(xù)強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)管力度。銀保監(jiān)會(huì)日前發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的通知，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作范圍，加大反洗錢(qián)和反恐怖融資資源投入，提高反洗錢(qián)和反恐怖融資工作能力。

( 汪子旭)