基金投資顧問業務試點已擴容至18家

基金投資顧問業務試點正式落地至今已有4個月，試點機構已擴容至18家。作為標志著基金行業進入“買方時代”的投顧機構，業務拓展和布局情況等也備受市場關注。北京商報記者3月8日調查發現，前兩批獲批機構的投顧業務正在迅速鋪開，基金公司與獨立基金銷售機構的“競合”關系也初步顯現。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨立基金銷售機構獲批后，今年3月，來自銀行和券商的10家企業也獲批基金投顧業務試點資格，至此，試點機構數量增至18家。基金公司、獨立基金銷售機構、銀行、券商之間的競爭關系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點資格獲批不久，基金公司及獨立基金銷售機構則分別已有了4個月和2個月的籌備運作經驗，如搭建平臺、發布投顧品牌、配置產品等，部分基金公司及子公司更通過與獨立基金銷售機構合作來推動業務發展，在基金投顧領域互為對手的兩方開始“競合”。

北京商報記者獲悉，自首批投顧試點機構之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨立基金銷售機構天天基金上線后，中歐基金旗下子公司中歐錢滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線“水滴投顧”，并推出了包括“短期現金管理”“中短期穩健理財”和“中長期財富增值”3款主題產品，分別對應3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個月以上、3個月至1年以上、1-2年以上的計劃持有期，投資門檻為1000元起。

滬上一位市場分析人士認為，基金公司與基金銷售機構呈現出的“競合”關系有望實現雙贏。一方面，對于試點機構來說，可以借助獨立基金銷售平臺強大的流量支持，促進投顧業務的推廣。另一方面，隨著試點的推進，未來越來越多的獨立基金銷售機構也有望獲得投顧牌照，此時則可以更好地向專業化的投顧機構吸取資產配置等方面的經驗。

在基金投顧機構發力業務推廣的同時，投資者對于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關負責人坦言，“投資者對業務的開展形式非常關心，從電話到線上，公司接到了不少關于開戶和購買流程的咨詢，一些自媒體和社區里的有關投顧服務的討論非常多。從客戶咨詢和實際參與情況看，對于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機構下一步的投顧布局來看，“場景化”或是發力重點。南方基金表示，將以提升客戶盈利體驗為核心，從“投”和“顧”兩方面出發拓展投顧業務。投資端，優化產品布設矩陣，考慮補充更多投資周期、人生階段的場景，為客戶打造更定制化、更合適的產品。顧問端，將持續升級陪伴服務，圍繞千人千面的定期報告、市場行情追蹤、專業解答和互動分享等多方式打造一站式的資產配置體驗。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續與市場主流各銷售平臺建立投顧業務合作。投顧策略方面，會研發各類場景化策略，包含養老、教育等，來滿足更多個性化投顧需要。基金投資顧問業務試點正式落地至今已有4個月，試點機構已擴容至18家。作為標志著基金行業進入“買方時代”的投顧機構，業務拓展和布局情況等也備受市場關注。北京商報記者3月8日調查發現，前兩批獲批機構的投顧業務正在迅速鋪開，基金公司與獨立基金銷售機構的“競合”關系也初步顯現。

自首批5家、第二批3家基金公司和獨立基金銷售機構獲批后，今年3月，來自銀行和券商的10家企業也獲批基金投顧業務試點資格，至此，試點機構數量增至18家。基金公司、獨立基金銷售機構、銀行、券商之間的競爭關系不言而喻。

相較于銀行和券商的試點資格獲批不久，基金公司及獨立基金銷售機構則分別已有了4個月和2個月的籌備運作經驗，如搭建平臺、發布投顧品牌、配置產品等，部分基金公司及子公司更通過與獨立基金銷售機構合作來推動業務發展，在基金投顧領域互為對手的兩方開始“競合”。

北京商報記者獲悉，自首批投顧試點機構之一的南方基金旗下投顧品牌“司南智投”于2019年12月在獨立基金銷售機構天天基金上線后，中歐基金旗下子公司中歐錢滾滾也于今年2月底在天天基金的“投顧管家”欄目上線“水滴投顧”，并推出了包括“短期現金管理”“中短期穩健理財”和“中長期財富增值”3款主題產品，分別對應3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率，以及1個月以上、3個月至1年以上、1-2年以上的計劃持有期，投資門檻為1000元起。

滬上一位市場分析人士認為，基金公司與基金銷售機構呈現出的“競合”關系有望實現雙贏。一方面，對于試點機構來說，可以借助獨立基金銷售平臺強大的流量支持，促進投顧業務的推廣。另一方面，隨著試點的推進，未來越來越多的獨立基金銷售機構也有望獲得投顧牌照，此時則可以更好地向專業化的投顧機構吸取資產配置等方面的經驗。

在基金投顧機構發力業務推廣的同時，投資者對于基金投顧的興趣也在逐步加深。南方基金相關負責人坦言，“投資者對業務的開展形式非常關心，從電話到線上，公司接到了不少關于開戶和購買流程的咨詢，一些自媒體和社區里的有關投顧服務的討論非常多。從客戶咨詢和實際參與情況看，對于投顧的接受程度比想象中高”。

從部分機構下一步的投顧布局來看，“場景化”或是發力重點。南方基金表示，將以提升客戶盈利體驗為核心，從“投”和“顧”兩方面出發拓展投顧業務。投資端，優化產品布設矩陣，考慮補充更多投資周期、人生階段的場景，為客戶打造更定制化、更合適的產品。顧問端，將持續升級陪伴服務，圍繞千人千面的定期報告、市場行情追蹤、專業解答和互動分享等多方式打造一站式的資產配置體驗。

中歐基金則表示，在渠道拓展上將陸續與市場主流各銷售平臺建立投顧業務合作。投顧策略方面，會研發各類場景化策略，包含養老、教育等，來滿足更多個性化投顧需要。

(記者 孟凡霞 劉宇陽)