花旗銀行錯(cuò)打了1.75億美元 收款公司拒絕還款 轉(zhuǎn)賬疑云重重

最近，花旗銀行因?yàn)橐还P“意外”打錯(cuò)的巨款而鬧上了法庭。

事情的起因是，花旗集團(tuán)上周意外將一筆高達(dá)9億美元的資金轉(zhuǎn)入了露華濃公司的貸款機(jī)構(gòu)的賬戶上。雖然其中一些貸款機(jī)構(gòu)選擇將資金返還，但是卻有機(jī)構(gòu)拒絕還錢，比如Brigade就不打算歸還打進(jìn)自己賬戶的1.75億美元。

為了把錢要回來，花旗除了向監(jiān)管機(jī)構(gòu)尋求幫助之外，也把拒絕還款的Brigade告上了法庭。

媒體援引知情人士稱，花旗私下已經(jīng)向美國貨幣監(jiān)理署(OCC)和美聯(lián)儲(chǔ)通報(bào)了事情的來龍去脈。此外本周一，這家華爾街大行還起訴了拒不還錢的Brigade，希望收回這筆錢。

不過分析認(rèn)為，監(jiān)管部門的重點(diǎn)不在解決糾紛上，而是確?；ㄆ觳粫?huì)重蹈覆轍，同時(shí)不會(huì)暴露出對(duì)其穩(wěn)定性構(gòu)成威脅的更深層次問題。

轉(zhuǎn)賬疑云：多轉(zhuǎn)了100多倍的錢

盡管劃轉(zhuǎn)金額出現(xiàn)錯(cuò)誤似乎有可能發(fā)生，但是金額如此巨大還是讓許多人大呼不解，這也引起了華爾街的注意。

花旗集團(tuán)在法庭上表示，該銀行本來是打算代表露華濃公司支付債務(wù)利息，但是最終因“操作錯(cuò)誤”將自有資金轉(zhuǎn)移給了無權(quán)使用這筆資金的各方，資金高達(dá)約9億美元。其中，Brigade錯(cuò)誤地收到了約1.75億美元，是預(yù)期轉(zhuǎn)移資金的100多倍。

花旗方面表示，盡管有非常明確的證據(jù)表明這些支付是錯(cuò)誤的，但是Brigade仍拒絕還款。花旗稱，這筆錢屬于花旗，而不是露華濃。

周一訴訟中顯示，Brigade在發(fā)給花旗的一封郵件中表示，根本不清楚這筆資金是否是“文書錯(cuò)誤”(clerical mistake)。

對(duì)于Brigade關(guān)于“這筆錢應(yīng)視為還款”的主張，花旗也表示不能接受?；ㄆ煺J(rèn)為，Brigade應(yīng)該很清楚，沒有一家公司會(huì)在疫情已對(duì)經(jīng)營造成重大影響的時(shí)候還會(huì)償還如此巨款，更別說露華濃還是一家經(jīng)營陷入困境的公司。

拒絕還款的理由

Brigade拒絕還錢可能跟與露華濃債務(wù)重組有關(guān)。

此前露華濃一直在艱難應(yīng)對(duì)巨額債務(wù)，今年的疫情則讓情況雪上加霜。

為了維持運(yùn)營，今年4月，露華濃獲得了6500萬美元的救助融資，為其更廣泛的債務(wù)重組鋪平了道路。不過這項(xiàng)融資遭到了一些投資者的反對(duì)，其中包括Brigade Capital Management LP，HPS Investment Partners LLC和Symphony Asset Management。

Brigade等債權(quán)人認(rèn)為，露華濃此舉會(huì)轉(zhuǎn)移他們的抵押品。當(dāng)時(shí)有媒體援引知情人士稱，持反對(duì)意見的債權(quán)人曾游說作為貸款代理機(jī)構(gòu)的花旗銀行，試圖阻止露華濃借貸新的循環(huán)債務(wù)。

最新的進(jìn)展是，上周Brigade等三家機(jī)構(gòu)通過貸款代理機(jī)構(gòu)UMB Bank NA向紐約聯(lián)邦法院提起訴訟，指控露華濃為了獲得新的融資，錯(cuò)誤地將作為抵押品的American Crew、伊麗莎白·雅頓等品牌資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。