加強反洗錢監(jiān)測 讓“黑錢”無所遁形

涉黑活動往往與洗錢活動相互交織。掃黑除惡，就要徹底切斷黑惡勢力的經(jīng)濟來源，堅決“打財斷血”。近年來，金融系統(tǒng)充分發(fā)揮反洗錢在掃黑除惡專項斗爭中的關鍵作用，配合相關部門有效震懾黑惡犯罪，鏟除黑惡勢力經(jīng)濟基礎，同時維護了正常的金融秩序。

加強反洗錢監(jiān)測 讓“黑錢”無所遁形

攫取不義之財是黑社會性質(zhì)組織犯罪的主要目的之一，也是其坐大成勢的工具。“螞蟻搬家似的把資金化整為零、虛假買賣的‘陰陽合同’……各種涉黑洗錢犯罪手段不斷上演，讓金融一池春水陡生‘暗流’。”中國人民銀行南昌中心支行行長張瑞懷說。

摧毀黑惡勢力的經(jīng)濟基礎，需要迅速摸清涉案資金流向、高效定位偵辦方向，金融系統(tǒng)有一種特別的武器——反洗錢監(jiān)測。

去年6月，黑龍江省齊齊哈爾市建華區(qū)人民法院對被告人于某某等人組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織案一審公開宣判，依法嚴厲打擊了黑惡勢力。而此案背后離不開反洗錢的追蹤與定位。

人民銀行相關人士介紹，2018年6月北京轄內(nèi)某銀行向央行營管部反洗錢處上報稱，發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶資金交易存在短期投資頻繁、有意保持資金流動性、異常取現(xiàn)等行為。結合互聯(lián)網(wǎng)查詢的涉黑負面信息，經(jīng)過研判認為該賬戶資金持有人存在故意切斷資金鏈條，掩飾、隱瞞黑社會性質(zhì)資金的嫌疑，于是及時向偵查機關移送線索。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該賬戶為黑龍江省于某某涉黑集團主犯家屬的賬戶。

可見，發(fā)揮反洗錢的資金監(jiān)測作用，結合相關信息深入剖析黑惡違法犯罪資金交易模式特點，可深挖徹查涉黑涉惡洗錢犯罪線索，使得“黑錢”“臟錢”無所遁形，為涉黑涉惡案件的成功破獲提供了強大助力。

記者了解到，掃黑除惡專項斗爭開展三年來，人民銀行共向偵查機關移送涉黑涉惡犯罪線索近360起，協(xié)助偵查機關開展涉黑涉惡案件調(diào)查1000余起，協(xié)助偵查機關破獲涉黑涉惡案件310余起。

緊盯重點領域“打黑財” 防范化解金融風險

一些行業(yè)領域涉黑涉惡問題突出，需要進行有針對性的打擊。

“部分涉黑組織假借‘民間借貸’之名，哄騙引誘被害人簽訂數(shù)額虛高的‘陰陽’借款合同，通過虛假訴訟等多種手段實施‘套路貸’犯罪，非法聚斂巨額資產(chǎn)……”人民銀行廣州分行介紹了他們在專項斗爭中發(fā)現(xiàn)的突出問題。

2020年12月24日，廣東省高級人民法院對張某某等11人“套路貸”涉惡案作出終審裁定。該案中，張某某等人以收取“砍頭息”、借助訴訟和使用軟暴力等“套路貸”手段，攫取了巨額的非法收益。

由于該案涉案人員眾多、且涉及多家金融機構，人民銀行惠州市中心支行重點對犯罪團伙的組織架構、資金運作進行了分析，迅速理順了該案件涉及多名主要嫌疑對象的上下游資金交易脈絡關系，為公安機關快速偵破案件提供了有力支持。

掃黑除惡專項斗爭開展以來，多地金融機構開展“套路貸”風險排查。僅安徽省就累計發(fā)現(xiàn)可疑客戶百余名，移送線索30余條，涉及金額約40億元。

人民銀行合肥中心支行的工作人員介紹，開展金融放貸行業(yè)專項整治工作以來，合肥中支對買賣銀行卡或賬戶實施懲戒，加大支付和反洗錢領域的監(jiān)管檢查力度，有力地維護了金融市場秩序，夯實了金融領域風險防控防線。

發(fā)揮調(diào)查職能優(yōu)勢 推動涉黑洗錢犯罪案件破案

涉黑洗錢活動日益多樣化，手法更趨隱蔽，給偵查機關調(diào)查和追繳贓款造成困難。為此，人民銀行發(fā)揮反洗錢調(diào)查的情報支持和證據(jù)支持作用，深挖涉黑涉惡洗錢線索，推動涉黑洗錢犯罪案件的立案、破案。人民銀行的統(tǒng)計顯示，2020年我國涉黑洗錢罪判決近60起。

在“福建林某涉黑洗錢案”中，犯罪分子大量使用現(xiàn)金、支票等手段進行資金轉(zhuǎn)移。為了厘清資金脈絡，深挖洗錢犯罪證據(jù)，人民銀行福州中支全面梳理黑惡犯罪主犯關系網(wǎng)中重點關注人員的資金交易，調(diào)查資金來源、去向、運作方式等，最終協(xié)助公安機關找到了重要證據(jù)。

“將洗錢入罪判決與掃黑除惡專項斗爭緊密結合，可加強對黑惡勢力的打擊力度，震懾洗錢分子，減少黑惡勢力洗錢幫兇。”人民銀行濟南分行反洗錢處副處長王軍波介紹，掃黑除惡專項斗爭以來，濟南分行轄區(qū)共推動8例涉黑洗錢案成功宣判。

“反洗錢是打擊黑惡勢力犯罪的重要手段，要扎緊制度的籬笆、維護百姓的利益。”張瑞懷說，反洗錢工作不僅助力對黑惡勢力“打財斷血”，也是建設現(xiàn)代金融體系的重要內(nèi)容，是維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障。