協(xié)同防詐騙 守好錢(qián)袋子

1月初，在浙江寧波市反詐中心牽頭組織開(kāi)展的涉詐騙案止付凍結(jié)資金集中返還活動(dòng)中，15名受害人代表上臺(tái)接受返還資金，喜悅之情溢于言表。

當(dāng)天活動(dòng)集中返還資金共計(jì)1370余萬(wàn)元，涉及74起案件，主要包括詐騙分子通過(guò)QQ冒充老板詐騙財(cái)務(wù)人員、冒充熟人詐騙等。諸多詐騙案件類(lèi)型中，詐騙分子通過(guò)QQ冒充老板詐騙財(cái)務(wù)人員類(lèi)案件案發(fā)頻率高、涉案金額大，受到警方關(guān)注。

寧波市民劉女士是當(dāng)?shù)匾患颐駹I(yíng)企業(yè)的會(huì)計(jì)。去年6月，一名詐騙分子冒充劉女士公司“董事長(zhǎng)”添加了她的QQ，又以退還預(yù)付金的名義要求劉女士公司向其支付40萬(wàn)元貨款。劉女士并未當(dāng)面核實(shí)，直接進(jìn)行了支付。在聯(lián)系上該公司董事長(zhǎng)后，劉女士追悔莫及。報(bào)警后，寧波市反詐中心對(duì)涉案賬戶及時(shí)止付并凍結(jié)，挽回了資金損失。

該案件的作案手法體現(xiàn)了此類(lèi)詐騙的基本“套路”：詐騙前詐騙分子會(huì)詳細(xì)了解公司情況，然后以“老板”的名義要求會(huì)計(jì)支付貨款或合同款。不少財(cái)務(wù)人員會(huì)先打錢(qián)過(guò)去，事后再和公司老板溝通，詐騙分子正是利用這個(gè)時(shí)間差將錢(qián)轉(zhuǎn)走。

“如果不第一時(shí)間報(bào)案，資金流失會(huì)很快。”浙江省公安廳工作人員介紹，現(xiàn)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子“專(zhuān)業(yè)化”程度很高，分工明確、“各司其職”：有底層詐騙分子專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)打電話，“金主”提供資金和話術(shù)培訓(xùn);專(zhuān)業(yè)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)修改網(wǎng)絡(luò)和電話IP地址，也有人專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)從普通人手里收購(gòu)手機(jī)卡、銀行卡;俗稱(chēng)“水房”的洗錢(qián)集團(tuán)負(fù)責(zé)洗錢(qián)，俗稱(chēng)“車(chē)手”的團(tuán)伙負(fù)責(zé)通過(guò)ATM機(jī)取錢(qián)……

為啥詐騙分子都“盯”上了企業(yè)財(cái)務(wù)人員?寧波市公安局奉化分局莼湖派出所民警邢超告訴記者，不少公司財(cái)務(wù)制度存在漏洞，盲目追求效率而忽視安全。

“對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行詐騙，會(huì)侵害企業(yè)對(duì)公賬戶流動(dòng)資金，造成嚴(yán)重后果，對(duì)此類(lèi)詐騙行為必須嚴(yán)厲打擊。”寧波市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。

應(yīng)對(duì)日益“專(zhuān)業(yè)化”的電信詐騙，各地公安機(jī)關(guān)也使出渾身解數(shù)，與詐騙分子斗智斗勇。據(jù)悉，全國(guó)多地都設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的反詐中心，邀請(qǐng)商業(yè)銀行和通信運(yùn)營(yíng)商進(jìn)駐，對(duì)被騙資金及時(shí)止付。

記者來(lái)到寧波市反詐中心，發(fā)現(xiàn)5家商業(yè)銀行、3家通信運(yùn)營(yíng)商在此辦公。該中心民警對(duì)記者說(shuō)，現(xiàn)在中心對(duì)涉案銀行賬戶的凍結(jié)處理審批流程簡(jiǎn)化，接警數(shù)分鐘內(nèi)就能實(shí)現(xiàn)止付，只要受騙者報(bào)警及時(shí)，挽回?fù)p失的可能性較大。

該中心設(shè)立的詐騙預(yù)警反制系統(tǒng)能即時(shí)識(shí)別詐騙電話，并識(shí)別到與詐騙電話通話的潛在受騙者。如果判定受騙者可能處于“被騙中”，反詐中心工作人員會(huì)立刻向受騙者致電勸阻，并用來(lái)電名片和掛機(jī)短信提醒其可能被騙。短信提示：“寧波市反虛假信息欺詐中心(寧波市公安局)溫馨提醒：不要輕易相信來(lái)歷不明的電話、短信或網(wǎng)址鏈接……”

針對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)人員被詐騙案件高發(fā)的情況，寧波公安機(jī)關(guān)不定期地和轄區(qū)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行交流，提高其反詐意識(shí)。寧波市公安局要求所有區(qū)縣對(duì)轄區(qū)企業(yè)上門(mén)提醒，有針對(duì)性地做好宣傳。2018年，寧波市公安機(jī)關(guān)成功勸阻攔截被騙案件571起，涉及資金1110余萬(wàn)元，取得明顯成效。

作為企業(yè)財(cái)務(wù)人員，要如何防止被騙?“一定要記住一點(diǎn)——捂緊錢(qián)袋子。任何通過(guò)QQ、微信、短信發(fā)來(lái)的要求轉(zhuǎn)賬的信息，必須要當(dāng)面或電話核實(shí)。”寧波市刑偵支隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)劉益說(shuō)。