基金投顧業務又迎來重磅“玩家”

基金投顧業務又迎來重磅“玩家”。10月22日，盈米基金投顧服務正式升級，這意味著螞蟻基金、騰安基金、盈米基金這3家同批次獲得投資顧問試點資格的第三方基金銷售機構將正式同臺競技，流量加持之下或給基金投顧市場再添“一把火”。

自2019年10月證監會下發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》以來，證監會先后分3批批復18家基金投顧業務試點機構，南方基金、華夏基金、嘉實基金、螞蟻基金、騰安基金等機構的投顧服務均已上線。

盈米基金于去年12月獲批試點資格，目前安卓、蘋果用戶已經可以通過更新盈米基金推出的“且慢”APP，體驗到升級后的新系統和功能。

盈米方面表示，公司一直倡導的買方投顧賴以生存的模式就是獲取用戶的信任，與用戶利益綁定，用專業能力陪伴用戶，實現價值最大化。通過技術能力、投資能力和用戶服務能力三者的有效融合，為用戶打造全流程、閉環的投顧服務體系。

從發展情況來看，目前第三方基金銷售機構在基金投顧業務方面仍處于摸索階段。率先獲得基金投顧試點資格的第三方基金銷售機構，擁有政策紅利下的先發優勢，都在積極發展基金投顧業務。

螞蟻基金“幫你投”今年4月上線，最先進入第三方基金銷售機構的投顧之戰。騰安基金的“一起投”也在不久前正式入局，和中歐基金、南方基金合作，推出投顧策略。

支付寶平臺相關數據顯示，“幫你投”已獲得了一定的成效，服務超40萬用戶，管理規模達幾十億元。并且，截至今年二季度，七成用戶獲得正收益。與以往普通基金用戶相比，“幫你投”用戶的交易頻次降低了40%。

其實，剛升級的“且慢”在過往3年的實踐中，也為用戶獲得了不錯的回報。盈米基金相關數據顯示，截至2020年9月，“且慢”盈利用戶的比例高達92.8%，且持有權益基金產品配置“長錢”策略的比例超過50%。

未獲得基金投顧試點資格的頭部第三方基金銷售機構也紛紛與基金投顧試點機構開展合作。比如南方基金、華夏基金等5家首批基金投顧試點公司均與天天基金開展合作，獲得平臺聚合展示及導流。易方達基金投顧與基煜基金開展合作。

基煜基金認為，未來隨著股市有效性增強，在基金賺錢效應的加持下，基金投顧中的顧問式服務內容將不斷提升，基金投顧將逐漸被客戶所接受，助力行業快速發展。基煜基金非常看好基金投顧業務的發展前景，預計未來市場規模可達十萬億元以上。