【全球新視野】長(zhǎng)春農(nóng)商行收警示函 基金銷售部門負(fù)責(zé)人無從業(yè)資格

北京4月7日訊中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布關(guān)于對(duì)長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“長(zhǎng)春農(nóng)商銀行”）采取出具警示函措施的決定（吉證監(jiān)決〔2023〕6號(hào)）。經(jīng)查，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一。

吉林證監(jiān)局表示，上述行為不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第八條第四項(xiàng)及第三十條第二款的規(guī)定。

【資料圖】

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，吉林證監(jiān)局決定對(duì)長(zhǎng)春農(nóng)商銀行采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。

吉林證監(jiān)局表示，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行應(yīng)高度重視上述問題，在做好整改工作的基礎(chǔ)上，按照相關(guān)法律法規(guī)要求，持續(xù)加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)管理，確保業(yè)務(wù)開展的規(guī)范性及連續(xù)性，并于收到監(jiān)管措施決定書一個(gè)月內(nèi)提交書面報(bào)告。

相關(guān)法律法規(guī)：

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；

（二）有負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（三）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；

（四）負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。基金銷售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條：基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

以下為原文：

關(guān)于對(duì)長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取出具警示函措施的決定

長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司：

經(jīng)查，你行負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一。不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第八條第四項(xiàng)及第三十條第二款的規(guī)定。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條的規(guī)定，我局決定對(duì)你行采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。你行應(yīng)高度重視上述問題，在做好整改工作的基礎(chǔ)上，按照相關(guān)法律法規(guī)要求，持續(xù)加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)管理，確保業(yè)務(wù)開展的規(guī)范性及連續(xù)性，并于收到本監(jiān)管措施決定書一個(gè)月內(nèi)向我局提交書面報(bào)告。

如對(duì)本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)，也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

吉林證監(jiān)局

2023年4月3日