泉州銀行14宗違法被罰426.5萬 涉詐賬戶管理不到位等

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北京8月15日訊中國人民銀行網站近日公布福州中支行政處罰信息公示表（福銀罰決字〔2023〕45-52號），泉州銀行股份有限公司存在14項違法行為，分別為：1.未按規定報送統計報表；2.開立個人銀行結算賬戶未按規定備案；3.涉詐賬戶管理不到位；4.未按規定建立反假內部管理制度和操作規范；5.相關人員不具備反假專業能力；6.未按規定解繳假幣；7.占壓財政存款或者資金；8.向金融信用信息基礎數據庫提供個人不良信息，未事先告知信息主體本人；9.未按照規定對異議信息進行標注；10.未按規定履行客戶身份識別義務；11.未按規定報告大額交易或可疑交易報告；12.存在虛假或引人誤解的營銷宣傳；13.違反消費者金融信息保護規定；14.違反金融消費者保護內部控制及其他管理規定。中國人民銀行福州中心支行對其警告，并處罰款426.5萬元。

賴某軍時任泉州銀行副行長，對泉州銀行以下違法行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報告大額交易或可疑交易報告；中國人民銀行福州中心支行對其罰款6.8萬元。

王某彬時任泉州銀行零售業務部總經理，對泉州銀行按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任；中國人民銀行福州中心支行對其罰款4.4萬元。

柯某璇時任泉州銀行運營管理部總經理，對泉州銀行以下違法行為負有責任：1.涉詐賬戶管理不到位；2.未按規定履行客戶身份識別義務；中國人民銀行福州中心支行對其警告，并處罰款9.4萬元。

潘某時任泉州銀行普惠金融部總經理，對泉州銀行未按規定履行客戶身份識別義務的違法行為負有責任；中國人民銀行福州中心支行對其罰款4.4萬元。

吳某忠時任泉州銀行法律合規部總經理，對泉州銀行以下違法行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定報告大額交易或可疑交易報告；中國人民銀行福州中心支行對其罰款6.8萬元。

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