泉州銀行14宗違法被罰426.5萬(wàn) 涉詐賬戶(hù)管理不到位等

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北京8月15日訊中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日公布福州中支行政處罰信息公示表（福銀罰決字〔2023〕45-52號(hào)），泉州銀行股份有限公司存在14項(xiàng)違法行為，分別為：1.未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表；2.開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)未按規(guī)定備案；3.涉詐賬戶(hù)管理不到位；4.未按規(guī)定建立反假內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范；5.相關(guān)人員不具備反假專(zhuān)業(yè)能力；6.未按規(guī)定解繳假幣；7.占?jí)贺?cái)政存款或者資金；8.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；9.未按照規(guī)定對(duì)異議信息進(jìn)行標(biāo)注；10.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；11.未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告；12.存在虛假或引人誤解的營(yíng)銷(xiāo)宣傳；13.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)規(guī)定；14.違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定。中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其警告，并處罰款426.5萬(wàn)元。

賴(lài)某軍時(shí)任泉州銀行副行長(zhǎng)，對(duì)泉州銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告；中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款6.8萬(wàn)元。

王某彬時(shí)任泉州銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，對(duì)泉州銀行按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任；中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款4.4萬(wàn)元。

柯某璇時(shí)任泉州銀行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理，對(duì)泉州銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.涉詐賬戶(hù)管理不到位；2.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其警告，并處罰款9.4萬(wàn)元。

潘某時(shí)任泉州銀行普惠金融部總經(jīng)理，對(duì)泉州銀行未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任；中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款4.4萬(wàn)元。

吳某忠時(shí)任泉州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理，對(duì)泉州銀行以下違法行為負(fù)有責(zé)任：1.未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告；中國(guó)人民銀行福州中心支行對(duì)其罰款6.8萬(wàn)元。

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