以投資老年公寓為名吸收900余人超2億元 背后套路曝光

北京6月7日訊 湖南政法昨日公布的養(yǎng)老詐騙案顯示，犯罪分子董某某以A投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱A投資公司）和寧鄉(xiāng)某溫泉谷老年公寓等作為融資平臺(tái)，非法向社會(huì)不特定的900余人（其中相當(dāng)部分為老年人）吸收公眾存款超2.1億元。經(jīng)湘鄉(xiāng)市法院審理，判決被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣九十萬(wàn)元。

據(jù)了解，告人董某某系騰龍公司法定代表人兼董事長(zhǎng)，下有四家子公司。另外，董某某投資有老年公寓、商務(wù)會(huì)所等產(chǎn)業(yè)。

2011年2月至2015年7月31日期間，董某某個(gè)人出資200萬(wàn)元加盟長(zhǎng)沙市某財(cái)富管理有限公司，并授意被告人鐘某加盟該公司并成立湘鄉(xiāng)市A投資公司，由鐘某任法定代表人兼總經(jīng)理，被告人馮某某、李某某為業(yè)務(wù)員。

A投資公司成立后，該公司在車站等地設(shè)立廣告牌，印刷宣傳資料，派出業(yè)務(wù)員向社會(huì)公眾進(jìn)行非法集資。

董某某以騰龍公司擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、創(chuàng)建品牌需要周轉(zhuǎn)資金為名義，指使業(yè)務(wù)員先是向熟悉的親戚朋友借款，在產(chǎn)生影響后，一些不具有親友關(guān)系的人便主動(dòng)找到騰龍公司并借款給該公司。

業(yè)務(wù)員將客戶帶到A投資公司后，將A投資公司的宣傳單以及騰龍科技集團(tuán)公司的宣傳資料給客戶看，業(yè)務(wù)員介紹了騰龍公司的“前景”后，以騰龍公司要擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模需要資金周轉(zhuǎn)為由“借款”，承諾支付月利息2分至6分為誘餌，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息，從而促使客戶相信“借款”給騰龍公司有利可圖且有保障。

2014年6月至9月期間，董某某與他人合伙在寧鄉(xiāng)投資溫泉谷老年公寓等項(xiàng)目時(shí)，因資金短缺，便以購(gòu)買養(yǎng)老服務(wù)金銀卡、鉑金卡的形式，吸收了51人的資金。

經(jīng)查實(shí)，董某某以A投資管理有限公司和寧鄉(xiāng)某溫泉谷老年公寓等作為融資平臺(tái)，非法向社會(huì)不特定的900余人（其中相當(dāng)部分為老年人）吸收公眾存款超2.1億元。被告人鐘某非法吸收公眾存款5031萬(wàn)余元；被告人杜某某非法吸收公眾存款1751.7萬(wàn)元；被告人李某某幫助吸收公眾存款2295萬(wàn)元；被告人馮某某幫助非法吸收公眾存款1782.5482萬(wàn)元。

被告人董某某在其所非法吸收的公眾存款中，有1500余萬(wàn)元既沒(méi)有用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，也不能說(shuō)明資金去向，另外有198.07萬(wàn)元用于其個(gè)人消費(fèi)支出。

湘鄉(xiāng)市法院審理認(rèn)為，被告人董某某、鐘某、杜某某、李某某、馮某某未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，通過(guò)訂立廣告牌、散發(fā)傳單資料等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣等方式還本付息，為騰龍公司向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人董某某的部分行為系使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成集資詐騙罪。

在非法吸收公眾存款共同犯罪中，被告人董某某起主要作用，系主犯；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某起輔助作用，系從犯。被告人李某某、馮某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系自首，可以從輕處罰；被告人鐘某、杜某某犯罪后能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，可以從輕處罰。

法院判決如下：被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣九十萬(wàn)元。責(zé)令被告人董某某退賠被害人的經(jīng)濟(jì)損失；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某犯非法吸收公眾存款罪，判處四年六個(gè)月至三年三個(gè)月不等的有期徒刑，并處二十萬(wàn)元至十萬(wàn)元不等的罰金。并分別追繳違法所得。

被告董某某不服一審判決，向湘潭中院提起上訴。湘潭中院審理后駁回上訴，維持原判。

據(jù)記者了解，近年來(lái)，老年人在詐騙案中頻頻作為受害者出現(xiàn)，針對(duì)老年群體的集資詐騙犯罪層出不窮，不法分子用養(yǎng)老院投資、贈(zèng)送禮品、免費(fèi)參加課程等多種方式讓老年人掉入詐騙“陷阱”。

老年人應(yīng)警惕養(yǎng)老詐騙，不貪圖小利，不輕信陌生人，看好自己的錢袋子，凡是有人讓自己出錢，一定要多一個(gè)心眼兒，不能輕易將自己的錢拿出來(lái)。平時(shí)多關(guān)注各種新聞報(bào)道，了解當(dāng)前多發(fā)的各類詐騙手法，加強(qiáng)對(duì)詐騙伎倆的識(shí)別能力。