以投資老年公寓為名吸收900余人超2億元 背后套路曝光

北京6月7日訊 湖南政法昨日公布的養老詐騙案顯示，犯罪分子董某某以A投資管理有限公司（以下簡稱A投資公司）和寧鄉某溫泉谷老年公寓等作為融資平臺，非法向社會不特定的900余人（其中相當部分為老年人）吸收公眾存款超2.1億元。經湘鄉市法院審理，判決被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數罪并罰，決定執行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣九十萬元。

據了解，告人董某某系騰龍公司法定代表人兼董事長，下有四家子公司。另外，董某某投資有老年公寓、商務會所等產業。

2011年2月至2015年7月31日期間，董某某個人出資200萬元加盟長沙市某財富管理有限公司，并授意被告人鐘某加盟該公司并成立湘鄉市A投資公司，由鐘某任法定代表人兼總經理，被告人馮某某、李某某為業務員。

A投資公司成立后，該公司在車站等地設立廣告牌，印刷宣傳資料，派出業務員向社會公眾進行非法集資。

董某某以騰龍公司擴大生產經營規模、創建品牌需要周轉資金為名義，指使業務員先是向熟悉的親戚朋友借款，在產生影響后，一些不具有親友關系的人便主動找到騰龍公司并借款給該公司。

業務員將客戶帶到A投資公司后，將A投資公司的宣傳單以及騰龍科技集團公司的宣傳資料給客戶看，業務員介紹了騰龍公司的“前景”后，以騰龍公司要擴大生產規模需要資金周轉為由“借款”，承諾支付月利息2分至6分為誘餌，并承諾在一定期限內還本付息，從而促使客戶相信“借款”給騰龍公司有利可圖且有保障。

2014年6月至9月期間，董某某與他人合伙在寧鄉投資溫泉谷老年公寓等項目時，因資金短缺，便以購買養老服務金銀卡、鉑金卡的形式，吸收了51人的資金。

經查實，董某某以A投資管理有限公司和寧鄉某溫泉谷老年公寓等作為融資平臺，非法向社會不特定的900余人（其中相當部分為老年人）吸收公眾存款超2.1億元。被告人鐘某非法吸收公眾存款5031萬余元；被告人杜某某非法吸收公眾存款1751.7萬元；被告人李某某幫助吸收公眾存款2295萬元；被告人馮某某幫助非法吸收公眾存款1782.5482萬元。

被告人董某某在其所非法吸收的公眾存款中，有1500余萬元既沒有用于生產經營，也不能說明資金去向，另外有198.07萬元用于其個人消費支出。

湘鄉市法院審理認為，被告人董某某、鐘某、杜某某、李某某、馮某某未經中國人民銀行批準，通過訂立廣告牌、散發傳單資料等途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內以貨幣等方式還本付息，為騰龍公司向社會不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均構成非法吸收公眾存款罪。被告人董某某的部分行為系使用詐騙的方法非法集資，數額特別巨大，構成集資詐騙罪。

在非法吸收公眾存款共同犯罪中，被告人董某某起主要作用，系主犯；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某起輔助作用，系從犯。被告人李某某、馮某某主動向公安機關投案并如實供述其犯罪事實，系自首，可以從輕處罰；被告人鐘某、杜某某犯罪后能如實供述其犯罪事實，系坦白，可以從輕處罰。

法院判決如下：被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，數罪并罰，決定執行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣九十萬元。責令被告人董某某退賠被害人的經濟損失；被告人鐘某、杜某某、李某某、馮某某犯非法吸收公眾存款罪，判處四年六個月至三年三個月不等的有期徒刑，并處二十萬元至十萬元不等的罰金。并分別追繳違法所得。

被告董某某不服一審判決，向湘潭中院提起上訴。湘潭中院審理后駁回上訴，維持原判。

據記者了解，近年來，老年人在詐騙案中頻頻作為受害者出現，針對老年群體的集資詐騙犯罪層出不窮，不法分子用養老院投資、贈送禮品、免費參加課程等多種方式讓老年人掉入詐騙“陷阱”。

老年人應警惕養老詐騙，不貪圖小利，不輕信陌生人，看好自己的錢袋子，凡是有人讓自己出錢，一定要多一個心眼兒，不能輕易將自己的錢拿出來。平時多關注各種新聞報道，了解當前多發的各類詐騙手法，加強對詐騙伎倆的識別能力。