銀行卡20分鐘進(jìn)賬14萬(wàn)元？可能已經(jīng)犯了這種罪

近日，廣東佛山南海一名普通小伙子，其名下的銀行卡在短短20分鐘的時(shí)間內(nèi)進(jìn)賬14萬(wàn)元。他這是做了什么生意？

“因?yàn)槲矣匈J款逾期記錄，所以當(dāng)我需要再次貸款時(shí)，在手機(jī)上看到有人可以幫忙辦理貸款的信息后，我立馬答應(yīng)了?！睘轫樌暾?qǐng)到貸款，小伙子曾某主動(dòng)聯(lián)系對(duì)方，并約定了地點(diǎn)見(jiàn)面。見(jiàn)面后，對(duì)方稱(chēng)只需要曾某提供自己的銀行卡幫忙“刷流水”，便可以幫其辦理貸款。曾某頭腦一熱立刻答應(yīng)了，不僅將自己的銀行卡及密碼交給了對(duì)方，還多次配合進(jìn)行手機(jī)面部識(shí)別驗(yàn)證。

此后，曾某的銀行卡在20分鐘內(nèi)頻繁進(jìn)賬4筆共14萬(wàn)余元，之后又被迅速取出。

【資料圖】

無(wú)獨(dú)有偶，民警在轄區(qū)內(nèi)又抓獲了另一名同樣行為的楊某。經(jīng)楊某交代，其收取250元“報(bào)酬”后，便將自己的銀行卡出借給他人“刷流水”。

目前，曾某、楊某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

警方提醒，一般情況下不法分子會(huì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息，并以“輕松掙錢(qián)、日賺千元”等噱頭誘惑他人從事這份“工作”，市民應(yīng)警惕“跑分”陷阱，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑，更不要隨意出租出借自己的銀行卡、手機(jī)卡、支付賬號(hào)等，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的幫兇，害人害己。

【普法課堂】

那么，什么是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪？據(jù)悉，“幫信罪”全稱(chēng)為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

不僅如此，非法出租、出售、買(mǎi)賣(mài)“兩卡”的違法活動(dòng)都有可能觸及“兩卡”犯罪，例如妨害信用卡管理罪，竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民個(gè)人信息罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，以及詐騙罪、開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪等共犯論處等。

販賣(mài)“兩卡”和賬號(hào)可能面臨以下后果——

信用懲戒：人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

限制業(yè)務(wù)：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

嚴(yán)管賬戶(hù)：依據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，因從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)受過(guò)刑事處罰的人員，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，決定自處罰完畢之日起六個(gè)月至三年以?xún)?nèi)不準(zhǔn)其出境，并通知移民管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

法律處分：出租、出售、出借、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶(hù)、手機(jī)卡和各類(lèi)支付賬戶(hù)，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔(dān)法律責(zé)任。

（圖片和相關(guān)素材來(lái)自南海公安）

作者：賀林平 粵公宣

來(lái)源：人民日?qǐng)?bào)客戶(hù)端廣東頻道