警惕！跨境合作、分工精細(xì)、技術(shù)“加持”、“KPI考核”等被騙子用來牟利

昨天，江蘇省高級人民法院召開新聞發(fā)布會，介紹近兩年來全省法院審結(jié)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件情況。

跨境合作、分工精細(xì)、技術(shù)“加持”、“KPI考核”等現(xiàn)代企業(yè)模式被騙子用來牟利。

法院提醒，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢仍很嚴(yán)峻，犯罪分子的作案手段變化快、迷惑性強(qiáng)，提醒市民務(wù)必加強(qiáng)防范。

跨境企業(yè)化運作，騙子“合伙”作案多

江蘇高院審判委員會專職委員畢曉紅介紹，2020年1月至今年10月，全省法院共審結(jié)生效電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪一審案件2916件，生效判決人數(shù)8835人。跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪窩點主要分布于緬甸、柬埔寨等我國周邊國家、地區(qū)，他們通過招募不法人員，對境內(nèi)民眾實施詐騙犯罪。甚至有的犯罪團(tuán)伙為逃避打擊，采用分設(shè)部門、分開管理的方式在境內(nèi)外設(shè)置多個窩點，如鄒旺等人詐騙案中，被告人將犯罪集團(tuán)行政部、財務(wù)部設(shè)在菲律賓，客服部、風(fēng)控部設(shè)在泰國等地，市場部及技術(shù)部設(shè)在中國廣東深圳、老撾等地，網(wǎng)站、數(shù)據(jù)庫的服務(wù)器分別放在中國香港、美國等地，誘騙他人投資虛設(shè)的黃金、外匯、期貨、股指、證券等金融產(chǎn)品。犯罪分子對境內(nèi)被害人實施詐騙后，將所騙資金通過“地下錢莊”非法掌握的眾多資金賬戶迅速轉(zhuǎn)移、提取，追贓挽損難度大。

近年來，越來越多的電信詐騙犯罪組織呈現(xiàn)企業(yè)化運作特點，組織結(jié)構(gòu)嚴(yán)密、分工精細(xì)，按照企業(yè)模式進(jìn)行管理。如王巖等人詐騙案中，犯罪團(tuán)伙下設(shè)金融部、行政部和財務(wù)部等部門。其中，金融部又分為風(fēng)控部、市場部、運營部、技術(shù)部、客服部，各部門之間分工配合，共同實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動。

從重從嚴(yán)!五年以上重刑率占近三成

近兩年來，針對跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件增長較快的情況，全省各級法院把此類犯罪作為打擊重點，配好配足審判力量，依法從嚴(yán)從快審理案件。審判中，法院對于首要分子未到案，主要成員固定，符合犯罪集團(tuán)認(rèn)定條件的，依法認(rèn)定為犯罪集團(tuán)，對犯罪集團(tuán)成員依法從嚴(yán)懲處，并嚴(yán)格控制緩刑適用范圍及適用條件。2020年1月至今年10月，全省跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件生效判決中，被判處有期徒刑五年以上刑罰的被告人數(shù)占比28.51%，較同期全省普通刑事犯罪高14.51%;緩刑適用率為23.42%，較同期全省普通刑事犯罪低11.31%。

對于詐騙數(shù)額難以查證，但有證據(jù)證實行為人參加境外詐騙犯罪集團(tuán)或犯罪團(tuán)伙，一年內(nèi)出境赴境外詐騙犯罪窩點累計時間30日以上，或多次出境赴境外詐騙犯罪窩點的，依法認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

喊出月薪1萬+攬人，騙子也考核“KPI”

電信詐騙中，犯罪團(tuán)伙往往還制定嚴(yán)格的培訓(xùn)流程、“紀(jì)律規(guī)章”及“業(yè)績審核”機(jī)制，通過定期培訓(xùn)、績效獎勵等措施進(jìn)行管理，使得犯罪數(shù)額短期內(nèi)激增，如“10·30”跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙系列案件中，被告人陳曾輝小組5人在不到三個月時間內(nèi)騙取被害人960萬余元。由于該種模式具有可復(fù)制性，犯罪分子通過分立組織復(fù)制相似模式，并許諾月薪8000元-10000元對外招募人員，外加“提成”等誘惑，很短時間即可形成數(shù)個犯罪團(tuán)伙。

電信詐騙案件中，犯罪手段更加專業(yè)化智能化。近年來，誘騙投資理財跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件多發(fā)，在我省2020年以來審結(jié)生效的跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件中，投資理財類詐騙占比高達(dá)62.07%。

該類詐騙犯罪中，犯罪團(tuán)伙將部分專業(yè)化較強(qiáng)的環(huán)節(jié)外包，由外包團(tuán)隊為詐騙團(tuán)伙提供專業(yè)化智能化幫助。如尋找技術(shù)人員搭建可直接操控后臺數(shù)據(jù)的詐騙平臺，聯(lián)系“推廣引流”人員在陌陌、探探、微信、抖音等社交軟件對詐騙平臺進(jìn)行宣傳;聯(lián)系專業(yè)技術(shù)公司提供客服智能化管理系統(tǒng)即時計算被告人“業(yè)績”等;向?qū)I(yè)“卡商”收購電話卡、銀行卡用于詐騙聯(lián)絡(luò)、轉(zhuǎn)移贓款，尋找專業(yè)洗錢團(tuán)隊將涉案贓款轉(zhuǎn)出境外。